آخرین مطالب

یک حسابدار مالی خبره در گفت و گو با اخبار مالی تاکید کرد

لزوم وضع قوانین سختگیرانه برای ممانعت از فعالیت پولشویان اقتصاد

لزوم وضع قوانین سختگیرانه برای ممانعت از فعالیت پولشویان

  بزرگنمایی:

اخبار مالی- یک حسابدار مالی خبره معتقد است که مهمترین راهکار برای مبارزه با پولشویی وضع قوانین سختگیرانه و با پشتوانه اجرایی بالا برای کنترل منشا ورودی پول های مشکوک به چرخه اقتصادی است.

محمد باقرآبادی، حسابدار رسمی در گفت و گو با اخبار مالی درباره با مصادیق پولشویی گفت: پولشویی در معنی ساده آن یعنی اینکه فردی که منافعی از راه های نا مشروع کسب کرده،  سعی کند بدون آنکه کسی متوجه منشا این منافع شود، از وجوه خود استفاده کند.

وی در ادامه خاطر نشان کرد: طبق ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی جرم پول شویی عبارت است از تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده باشد.

باقرآبادی همچنین گفت: تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نشود نیز از مصادیق پولشویی محسوب می شود.

به عقیده ی این حسابدار خبره ، اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه جایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد، هم از دیگر مصادیق پولشویی است.

وی با بیان این نکته که عملیات و فعالیت‌‌های پولشویی متضمن نوعی فریب دادن ماموران اجرای قانون است، افزود: مرتکبان جرایم مقدماتی (جرمی که موجب تحصیل مال نامشروع شده است)، پس از کسب درآمدهای نامشروع، با انجام اعمال خدعه‌آمیز، به‌دنبال مشروع جلوه دادن اموال هستند؛ یعنی استفاده از چرخه‌ای که در آن پول‌هایی که عمدتا از طرق نامشروع و غیر قانونی به‌دست می‌آید، وارد چرخه رسمی اقتصاد شود و به این ترتیب ماهیت رسمی پیدا کند.

باقرآبادی همچنین تاکید کرد: پولشویی طبق تعریف قانون یک "جرم" است و طبق قانون مبارزه با پولشویی مصوب 2/11/1386 مجلس شورای اسلامی مرتکبین جرم پول شویی علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم مشتمل بر اصل و منافع حاصل (و اگر موجود نباشد، مثل یا قیمت آن)  به جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم محکوم می شوند که باید به حساب درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز شود.

به گفته این حسابدار رسمی، پولشویی علاوه بر اینکه یک جرم محسوب می شود اثرات زیانبار اجتماعی و اقتصادی به دنبال خواهد داشت که می توان به آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی، بی اعتمادی مردم به نظام مالی، خروج سرمایه از کشور و تضعیف بخش خصوصی اشاره کرد.

وی در همین زمینه افزود: تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز، افزایش ریسک اعتباری، تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز و تغییر جهت سرمایه گذاری ها از دیگر تبعات منفی پولشویی محسوب می شود.

باقرآبادی با بیان این نکته که عمدتا فعالیت های پولشویی از طریق بانک ها و موسسات مالی و پولی اتفاق می افتد، افزود: در حقیقت این صنایع حوزه های مستعد برای پولشویی هستند.

این حسابدار مستقل در ادامه تاکید کرد. به صورت مرسوم فرآیند پولشویی در سه مرحله معرفی، لایه برداری و ادغام اتفاق می افتد.

وی همچنین گفت:در مرحله معرفی وجوه غیر قانونی که از طرق مختلفی نظیراخاذی، دزدی،قاچاق مواد مخدرو یا دیگر جرائم کسب شده توسط کارگزاران (یا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود) به اشکال مختلف برای اولین بار به سیستم‌های مالی و بانکی تزریق شده وفرآیند پولشویی آغاز می شود. البته لازم به ذکر است که این مرحله صرفا به شکل انتقال وجه نقد به یک حساب بانکی نیست، بلکه هدف پنهان سازی منبع اولیه وجوه است برای لایه برداری در مرحله دوم.

به گفته ی باقرآبادی افراد پولشو بر روی نواحی از سیستم مالی تمرکز می کنند که حدا اقل کنترل ها در آن ها وجود دارد.

این حسابدار رسمی همچنین افزود: در مرحله لایه برداری برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود و یا در موارد قانونی سرمایه گذاری می شود و در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌های فراوان، عادی جلوه داده می شود.

وی در ادامه تصریح کرد: در مرحله ادغام عواید حاصل از اعمال غیر قانونی که جذب سیستم مالی مجاز شده است با دیگر دارایی های موجود در سیستم مجاز بانکی ادغام میشود و وجوه تطهیر شده به دست پولشو ها می رسد. و پولشو ها معمولا این پول ها را در کارهای اقتصادی معمولی سرمایه گذاری میکنند تا نشان دهند که این وجوه قانونی به دست آمده اند./اختصاصی اخبار مالی


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

آخرین اخبار

عیدی 932 هزار تومانی کارکنان در راه است

افزایش 60 درصدی تراکنش‌های درگاه‌های پرداخت اینترنتی بانک صادرات

هر سهم تامین سرمایه لوتوس 2050 ریال قیمت خورد

اختصاص هزینه سررسید بانک پاسارگاد به بازسازی مناطق زلزله زده

انجام عرضه های جدید در بورس تا پایان سال

انتشار 30 هزار میلیارد ریال اوراق نفتی «منفعت» تا پایان سال

خدمات رسانی بیمه درمان تکمیلی تجارت نو وارد فازاجرایی شد

طرح ایجاد سامانه بورس الکترونیک معاملات بنزین

کانال مالی سوئیس آماده راه‌اندازی شد

افزایش سرمایه بانک‌ها در دستور کار شورای سران قوا

کمیته بررسی بودجه شرکت‌های دولتی تشکیل شد

پرداخت 3608 میلیارد ریال تسهیلات قرض الحسنه در بانک کارگشایی

صورت‌های مالی بانک دی به تصویب رسید

زنگ نخستین تئاتر مالی با رنگ بورس به صدا در آمد

راه کارهای توسعه آتی سبد سهام بررسی شد

زیان انباشته بانک ملت 297 درصد بیشتر شد

سود خالص بیمه ما 107 درصد رشد کرد

تعداد تراکنش‌های شبکه بانکی در روز به مرز 60 میلیون رسید

6340 میلیارد ریال مطالبه اعضای صندوق ذخیره فرهنگیان از سهم دولت زنده شد

اعطای مجوز قانونی به بانک مرکزی برای اجرای عملیات بازار باز

بررسی ایجاد شرکتهای تعاونی سهامی عام فراگیر

ارائه دو طرح برای تنظیم بازار به سران سه قوا

بانک ملی در کردستان مدرسه می سازد

عرضه چهارم نفت خام در بورس انرژی؛ دو هفته دیگر

احتمال راه‌اندازی کارت پرداخت واحد بین ایران و 7 کشور دیگر

کاهش 22 برابری بدهی بانک ایران زمین به بانک مرکزی

استفاده از بلاکچین در پیام‌ رسان‌های بانکی

طرح ارتقای نظام بازار سرمایه کشور توسط مجلس پیگیری می شود

افزایش 188 درصدی خالص درآمد تسهیلات و سپرده‌گذاری بانک صادرات

ژاپن واردات نفت از ایران را آغاز کرد

بانک پاسارگاد تسهیلات ارزان‌قیمت می دهد

امکان جایگزینی نفت با اسناد خزانه

مطالبات بانک ملی از دولت باید تعیین تکلیف شود

تحقق بانکداری باز با فین‌تک‌ها

عرضه 10 درصد سهام لوتوس پارسیان در بورس

بیمه شخص ثالث همچنان برای وسیله نقلیه صادر خواهد شد

بیمه کوثر عضو اصلی کنسرسیوم بیمه‌ نامه ‌های مشترک انرژی شد

سرعت، دقت و کاهش هزینه معاملات، مزایای معاملات الگوریتمی

همایش سراسری مدیران بانک‌پاسارگاد برگزار شد

نقد شوندگی بالای 140 درصد سهام بانک صادرات

جوایز برندگان قرعه‌کشی بانک آینده اهدا شد

وزیر صمت به خودروسازان اولتیماتوم داد

ابزارهای مالی جدید در راه بورس

برخی بانک ها به شفافیت تن نمی دهند

پیشنهاد نفتی جدید غول انرژی چین به ایران

کارگران فاقد بیمه هم بسته حمایتی دولت را می‌گیرند

واریز بسته حمایتی 13 میلیون کارگر از امروز

پرداخت 42 هزار فقره وام رفع احتیاجات ضروری توسط بانک ملی

تحویل پلاسکو جدید به کسبه در مهر 99

قیمت ارز مسافرتی، 13700 تومان