آخرین مطالب

یک حسابدار مالی خبره در گفت و گو با اخبار مالی تاکید کرد

لزوم وضع قوانین سختگیرانه برای ممانعت از فعالیت پولشویان اقتصاد

لزوم وضع قوانین سختگیرانه برای ممانعت از فعالیت پولشویان

  بزرگنمایی:

اخبار مالی- یک حسابدار مالی خبره معتقد است که مهمترین راهکار برای مبارزه با پولشویی وضع قوانین سختگیرانه و با پشتوانه اجرایی بالا برای کنترل منشا ورودی پول های مشکوک به چرخه اقتصادی است.

محمد باقرآبادی، حسابدار رسمی در گفت و گو با اخبار مالی درباره با مصادیق پولشویی گفت: پولشویی در معنی ساده آن یعنی اینکه فردی که منافعی از راه های نا مشروع کسب کرده،  سعی کند بدون آنکه کسی متوجه منشا این منافع شود، از وجوه خود استفاده کند.

وی در ادامه خاطر نشان کرد: طبق ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی جرم پول شویی عبارت است از تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده باشد.

باقرآبادی همچنین گفت: تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نشود نیز از مصادیق پولشویی محسوب می شود.

به عقیده ی این حسابدار خبره ، اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه جایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد، هم از دیگر مصادیق پولشویی است.

وی با بیان این نکته که عملیات و فعالیت‌‌های پولشویی متضمن نوعی فریب دادن ماموران اجرای قانون است، افزود: مرتکبان جرایم مقدماتی (جرمی که موجب تحصیل مال نامشروع شده است)، پس از کسب درآمدهای نامشروع، با انجام اعمال خدعه‌آمیز، به‌دنبال مشروع جلوه دادن اموال هستند؛ یعنی استفاده از چرخه‌ای که در آن پول‌هایی که عمدتا از طرق نامشروع و غیر قانونی به‌دست می‌آید، وارد چرخه رسمی اقتصاد شود و به این ترتیب ماهیت رسمی پیدا کند.

باقرآبادی همچنین تاکید کرد: پولشویی طبق تعریف قانون یک "جرم" است و طبق قانون مبارزه با پولشویی مصوب 2/11/1386 مجلس شورای اسلامی مرتکبین جرم پول شویی علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم مشتمل بر اصل و منافع حاصل (و اگر موجود نباشد، مثل یا قیمت آن)  به جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم محکوم می شوند که باید به حساب درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز شود.

به گفته این حسابدار رسمی، پولشویی علاوه بر اینکه یک جرم محسوب می شود اثرات زیانبار اجتماعی و اقتصادی به دنبال خواهد داشت که می توان به آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی، بی اعتمادی مردم به نظام مالی، خروج سرمایه از کشور و تضعیف بخش خصوصی اشاره کرد.

وی در همین زمینه افزود: تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز، افزایش ریسک اعتباری، تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز و تغییر جهت سرمایه گذاری ها از دیگر تبعات منفی پولشویی محسوب می شود.

باقرآبادی با بیان این نکته که عمدتا فعالیت های پولشویی از طریق بانک ها و موسسات مالی و پولی اتفاق می افتد، افزود: در حقیقت این صنایع حوزه های مستعد برای پولشویی هستند.

این حسابدار مستقل در ادامه تاکید کرد. به صورت مرسوم فرآیند پولشویی در سه مرحله معرفی، لایه برداری و ادغام اتفاق می افتد.

وی همچنین گفت:در مرحله معرفی وجوه غیر قانونی که از طرق مختلفی نظیراخاذی، دزدی،قاچاق مواد مخدرو یا دیگر جرائم کسب شده توسط کارگزاران (یا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود) به اشکال مختلف برای اولین بار به سیستم‌های مالی و بانکی تزریق شده وفرآیند پولشویی آغاز می شود. البته لازم به ذکر است که این مرحله صرفا به شکل انتقال وجه نقد به یک حساب بانکی نیست، بلکه هدف پنهان سازی منبع اولیه وجوه است برای لایه برداری در مرحله دوم.

به گفته ی باقرآبادی افراد پولشو بر روی نواحی از سیستم مالی تمرکز می کنند که حدا اقل کنترل ها در آن ها وجود دارد.

این حسابدار رسمی همچنین افزود: در مرحله لایه برداری برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود و یا در موارد قانونی سرمایه گذاری می شود و در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌های فراوان، عادی جلوه داده می شود.

وی در ادامه تصریح کرد: در مرحله ادغام عواید حاصل از اعمال غیر قانونی که جذب سیستم مالی مجاز شده است با دیگر دارایی های موجود در سیستم مجاز بانکی ادغام میشود و وجوه تطهیر شده به دست پولشو ها می رسد. و پولشو ها معمولا این پول ها را در کارهای اقتصادی معمولی سرمایه گذاری میکنند تا نشان دهند که این وجوه قانونی به دست آمده اند./اختصاصی اخبار مالی


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

آخرین اخبار

تراکنش های بانک ملی امروز از 64 میلیون گذشت

تامین اعتبار تولید 974 دستگاه لکوموتیو و واگن قطار

آخرین مرحله تسویه اوراق بهادار اسلامی سال 97

اقتصاد سالم زیر چتر ابزارهای مالی اسلامی بازار سرمایه

تعادل بازار ارز با تدابیر بانک مرکزی

همراهی کانون کارگزاران با اقدامات ارکان بازار سرمایه

اعلام جزییات بسته تسهیل واردات مواد اولیه

انتشار اوراق سلف موازی استاندارد برق

پرداخت سود سهام عدالت کارمندان و بازنشستگان به سال آینده موکول شد

اعلام آمادگی نظام بانکی برای کمک به ساخت و تجهیز مدارس

عوارض 4 آزادراه الکترونیکی شد

افزایش حداقل مبلغ صدور کارت هدیه

بارگذاری پول نو در دستگاه‌های خودپرداز آغاز شد

نگاهی به عملکرد دو ساله نظام بانکی در واگذاری اموال مازاد

گزارش بانک مرکزی از روند ادغام بانک‌های نیروهای مسلح

معافیت بیمه‌ای کارفرمایانی که زنان سرپرست خانوار را جذب کنند

نقطه تلاقی تکنولوژی و بانکداری در بانک ملی

اولین پروانه کارگزاری رسمی بیمه اتکایی اعطا شد

آخرین عرضه امسال نفت‌خام در بورس انرژی؛ 27 اسفند

بیمه تجارت نو مجوز سازمان بنادر را دریافت کرد

امکان شارژ کارت هدیه بانک ایران زمین

سهام بیمه معلم 270 تومان قیمت خورد

عضو جدید شورای عالی بورس منصوب شد

انتشار 1000 میلیاردتومان اوراق تامین مالی پروژه های پتروشیمی کشور

بخشنامه بانک مرکزی درباره استفاده نابینایان از خدمات بانکی

بدهی 165 هزار میلیارد تومانی بانک های خصوصی به بانک مرکزی

بلیت قطار گران نمی‌شود

ثبت ساز وکار ایرانی متناسب با اینستکس؛ بزودی

بانک ملی بیش از یک پنجم کارت های بانکی را در اختیار دارد

صادرات غیرنفتی ایران به 40 میلیارد دلار رسید

چابکسازی شبکه بانکی با واگذاری اموال مازاد بانک‌ها

فروش 70 درصد سهام بانک پارسیان در یک شرکت تابعه

وضعیت پرداختی‌ها و مطالبات سپرده‌گذاران 2 مؤسسه غیرمجاز

هر سهم" تنوین" 220 تومان کشف قیمت شد

تهاتر 30 هزار میلیارد تومان از بدهی دولت به بانک‌ها

صندوق فین تک با سرمایه اولیه 10 میلیون دلار تاسیس شد

حذف حداکثری کاغذ در بانک ملی

ثبت کدرهگیری چک‌های برگشتی به سرعت اجرایی خواهد شد

اعتبار پرداخت اصل و سود انواع اوراق بهادار تامین شد

بیمه معلم در آستانه عرضه سهام، معارفه شد

اقلام اساسی مشمول طرح کنترل قیمت اعلام شد

سقف کارت به کارت در اپلیکیشن‌های موبایلی یک میلیون تومان شد

بانک ایران زمین پیشرو در تحول دیجیتالی

افزایش 30 درصدی سرمایه ایران کیش درمجمع تصویب شد

پرداخت آنلاین عوارض آزادراه‌ها با اپلیکیشن "کیپاد"

کمک معاملات آپشن زعفران بورس کالا به تولیدکنندگان

ارز 4200 تومانی به نتیجه نرسید

عرضه اولیه 5 درصدی سهام بیمه معلم در فرابورس

فاینکس 2019 ؛ اولین گردهمایی ویژه اقتصادی سال 98

ابزارها، کلید کنترل ریسک سرمایه گذاری