آخرین مطالب

یک حسابدار مالی خبره در گفت و گو با اخبار مالی تاکید کرد

لزوم وضع قوانین سختگیرانه برای ممانعت از فعالیت پولشویان اقتصاد

لزوم وضع قوانین سختگیرانه برای ممانعت از فعالیت پولشویان

  بزرگنمایی:

اخبار مالی- یک حسابدار مالی خبره معتقد است که مهمترین راهکار برای مبارزه با پولشویی وضع قوانین سختگیرانه و با پشتوانه اجرایی بالا برای کنترل منشا ورودی پول های مشکوک به چرخه اقتصادی است.

محمد باقرآبادی، حسابدار رسمی در گفت و گو با اخبار مالی درباره با مصادیق پولشویی گفت: پولشویی در معنی ساده آن یعنی اینکه فردی که منافعی از راه های نا مشروع کسب کرده،  سعی کند بدون آنکه کسی متوجه منشا این منافع شود، از وجوه خود استفاده کند.

وی در ادامه خاطر نشان کرد: طبق ماده 2 قانون مبارزه با پولشویی جرم پول شویی عبارت است از تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتکاب جرم به دست آمده باشد.

باقرآبادی همچنین گفت: تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشأ غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نشود نیز از مصادیق پولشویی محسوب می شود.

به عقیده ی این حسابدار خبره ، اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشأ، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه جایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد، هم از دیگر مصادیق پولشویی است.

وی با بیان این نکته که عملیات و فعالیت‌‌های پولشویی متضمن نوعی فریب دادن ماموران اجرای قانون است، افزود: مرتکبان جرایم مقدماتی (جرمی که موجب تحصیل مال نامشروع شده است)، پس از کسب درآمدهای نامشروع، با انجام اعمال خدعه‌آمیز، به‌دنبال مشروع جلوه دادن اموال هستند؛ یعنی استفاده از چرخه‌ای که در آن پول‌هایی که عمدتا از طرق نامشروع و غیر قانونی به‌دست می‌آید، وارد چرخه رسمی اقتصاد شود و به این ترتیب ماهیت رسمی پیدا کند.

باقرآبادی همچنین تاکید کرد: پولشویی طبق تعریف قانون یک "جرم" است و طبق قانون مبارزه با پولشویی مصوب 2/11/1386 مجلس شورای اسلامی مرتکبین جرم پول شویی علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم مشتمل بر اصل و منافع حاصل (و اگر موجود نباشد، مثل یا قیمت آن)  به جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم محکوم می شوند که باید به حساب درآمد عمومی نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران واریز شود.

به گفته این حسابدار رسمی، پولشویی علاوه بر اینکه یک جرم محسوب می شود اثرات زیانبار اجتماعی و اقتصادی به دنبال خواهد داشت که می توان به آلوده شدن و بی ثباتی در بازارهای مالی، بی اعتمادی مردم به نظام مالی، خروج سرمایه از کشور و تضعیف بخش خصوصی اشاره کرد.

وی در همین زمینه افزود: تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز، افزایش ریسک اعتباری، تاثیر معکوس بر نرخ بهره و ارز و تغییر جهت سرمایه گذاری ها از دیگر تبعات منفی پولشویی محسوب می شود.

باقرآبادی با بیان این نکته که عمدتا فعالیت های پولشویی از طریق بانک ها و موسسات مالی و پولی اتفاق می افتد، افزود: در حقیقت این صنایع حوزه های مستعد برای پولشویی هستند.

این حسابدار مستقل در ادامه تاکید کرد. به صورت مرسوم فرآیند پولشویی در سه مرحله معرفی، لایه برداری و ادغام اتفاق می افتد.

وی همچنین گفت:در مرحله معرفی وجوه غیر قانونی که از طرق مختلفی نظیراخاذی، دزدی،قاچاق مواد مخدرو یا دیگر جرائم کسب شده توسط کارگزاران (یا شخصی که کاریاب نامیده می‌شود) به اشکال مختلف برای اولین بار به سیستم‌های مالی و بانکی تزریق شده وفرآیند پولشویی آغاز می شود. البته لازم به ذکر است که این مرحله صرفا به شکل انتقال وجه نقد به یک حساب بانکی نیست، بلکه هدف پنهان سازی منبع اولیه وجوه است برای لایه برداری در مرحله دوم.

به گفته ی باقرآبادی افراد پولشو بر روی نواحی از سیستم مالی تمرکز می کنند که حدا اقل کنترل ها در آن ها وجود دارد.

این حسابدار رسمی همچنین افزود: در مرحله لایه برداری برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود و یا در موارد قانونی سرمایه گذاری می شود و در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌های فراوان، عادی جلوه داده می شود.

وی در ادامه تصریح کرد: در مرحله ادغام عواید حاصل از اعمال غیر قانونی که جذب سیستم مالی مجاز شده است با دیگر دارایی های موجود در سیستم مجاز بانکی ادغام میشود و وجوه تطهیر شده به دست پولشو ها می رسد. و پولشو ها معمولا این پول ها را در کارهای اقتصادی معمولی سرمایه گذاری میکنند تا نشان دهند که این وجوه قانونی به دست آمده اند./اختصاصی اخبار مالی


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

آخرین اخبار

پول نداریم؛ فعلا امتیازی در کار نیست!

سومین عرضه نفت خام سنگین در بورس انجام شد

بانک ها باید افزایش سرمایه بدهند

قیمت طلا، سکه و ارز در روز سه‌شنبه

آشفتگی بازار سیب‌زمینی و سکوت مسئولان؛ قیمت 8000 تومان!

آغاز اجرای عملیات بانکداری باز در نظام بانکی

سلام بالاخره به نقطه افتتاح رسید

اعداد و ارقام تکان دهنده در اقتصاد ایران

صادرات 8.4 میلیارد دلاری در دو ماه/تراز تجاری مثبت 1.6 میلیارد شد

مصرف برق کشور به مرز هشدار رسید

توقف ارائه خدمات بانکی به کارت‌های ملی قدیمی

بورس از فرابورس عقب ماند

آغاز ثبت نام تسهیلات ساخت در بافت های فرسوده

برخی واحدهای صنفی سیل‌زده از مالیات معاف شدند

کنترل قیمت مسکن با افزایش عرضه

تغییرات نرخ محصولات کشاورزی در سال 97/ افزایش 7 درصدی نرخ دستمزد

اختلال 60 هزار میلیاردی!

خروج دارو و کالاهای اساسی از مرز آستارا صحت ندارد

تحلیل وزیر نفت درباره قیمت نفت در بازار جهانی

‌وزارت بهداشت 20 هزار نیروی جدید استخدام می‌کند

زمینه رشد اقتصادی در اقیانوس آرام کسب‌وکارهای دیجیتال

گام های جدی تر برای مبادله ریال و روبل

رشد اقتصادی با نفت، منفی 4.9 درصد شد

افزایش نقدینگی و تورم، دلیل اصلی گرانی خودرو است

قیمت سکه طرح جدید به 4 میلیون و 760 هزار تومان رسید

ارایه بیمه وکالت با همکاری وکلای سراسر کشور

اهداف قانون گذار در افزایش حقوق ها محقق نشده است

حق بیمه نفتکش ها در منطقه خلیج فارس10 درصد رشد کرد

پذیره نویسی 4000 میلیارد ریالی اوراق مرابحه سایپا در بورس تهران

ماجرای اختلاف چند میلیارد دلاری در یک محاسبه!

تقدیر مدیر کنترل شرکت ملی صنایع پتروشیمی از شرکت پتروشیمی بندرامام

برگزاری اولین دورۀ کارگاه آموزشی ممیزی سیستم‌های ارزیابی انطباق

افتتاح نمایندگی بیمه حکمت در استان خراسان رضوی

برگزاری همایش آشنایی با نحوه ورود به بازار سرمایه

افتتاح مرحله سوم پروژه‌ خیرین بانک صادرات

آینده پژوهشی ضرورت صنعت بانکداری است

تقدیر از خدمات بانک ملی در توسعه استان آذربایجان شرقی

آیین نامه اجرایی ماده پنج مکرر قانون چک بازنگری شد

معامله 16 هزار میلیارد ریالی انواع محصول در بورس کالا

بهره برداری تقاطع غیر همسطح شهید کجباف اهواز توسط شرکت سابیر

دلایل دیر کرد در ترخیص کالاها

قیمت سکه طرح جدید 25خرداد 98 به 4 میلیون و 650 هزار تومان رسید

بانک‌ها امسال اموال مازاد خود را بفروشند

دلالی سکه هم شغل رسمی شد!

رونمایی از برنامه جامع روابط‌عمومی‌های سیمان‌تامین شستا

31 خرداد، آخرین مهلت تسلیم اظهارنامه مالیاتی مشاغل

روند کاهش قیمت خودرو ادامه دار است

تصمیم‌گیری درباره مسائل بازار متشکل در جلسه امروز همتی با صرافان

سه رکورد تولید، تدوام تولید با ظرفیت حداکثری و فروش در پتروشیمی پارس شکسته شد

با رونمایی از طرح‌های جدید، تحول گسترده‌ ای در بیمه‌های زندگی ایجاد می شود