هوش مصنوعی با بازار سرمایه چه می کند؟

اخبار مالی- گزارش های ادغام هوش مصنوعی در بازارهای سرمایه، نحوه انجام تجارت بانک‌های سرمایه‌گذاری، مدیران دارایی و مدیران ثروت را بازتعریف می‌کند. فناوری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی، کارهای روزمره را خودکار می‌کنند، راهبرد ‌های معاملاتی را بهینه می‌کنند، مدیریت ریسک را بهبود می‌بخشند و اطلاعات پنهان را از حجم وسیعی از داده‌ها کشف می‌کنند. این تغییر پارادایم در نحوه رویکرد شرکت ها به راهبرد  و تصمیم گیری منجر به چشم انداز بازار کارآمدتر، هوشمندتر و رقابتی تر شده است.

هم اکنون بانک‌های سرمایه‌گذاری از الگوریتم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی برای ساده‌سازی عملیات خود استفاده می‌کنند چرا که به آنها امکان می‌دهد معاملات را سریع‌تر و دقیق‌تر انجام دهند. با تجزیه و تحلیل داده‌های تاریخی و اطلاعات بازار در زمان واقعی، الگوریتم‌های معاملاتی مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند روندها را شناسایی کرده و حرکت‌های بازار را پیش‌بینی کنند و بانک‌های سرمایه‌گذاری را قادر می‌سازند تا تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند و بازده را به حداکثر برسانند. علاوه بر این، هوش مصنوعی برای بهینه‌سازی راهبرد ‌های معاملاتی با شناسایی مطلوب‌ترین مکان‌های اجرایی و به حداقل رساندن هزینه‌های تراکنش مورد استفاده قرار می گیرد.

مدیران دارایی همچنین از هوش مصنوعی برای تجزیه و تحلیل حجم زیادی از داده ها و کشف فرصت های سرمایه گذاری پنهان استفاده می کنند. تکنیک‌های یادگیری ماشینی، مدیران دارایی را قادر می‌سازد تا حجم عظیمی از داده‌های ساختاریافته و بدون ساختار را پردازش کنند و به کمک آنها الگوها و روندهایی را شناسایی کنند که تشخیص آنها با استفاده از روش‌های سنتی غیرممکن است. این به مدیران اجازه می دهد تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرند و در نهایت عملکرد پرتفوی را افزایش داده و ریسک را کاهش می دهد.

مدیران ثروت از هوش مصنوعی برای ارائه مشاوره سرمایه گذاری شخصی، خودکارسازی تعاملات با مشتری و بهبود فرآیندهای جذب مشتری استفاده می کنند. راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی، مدیران ثروت را قادر می‌سازد تا اطلاعات مشتری، ترجیحات و تحمل ریسک را تجزیه و تحلیل نمایند و  همچنین به آنها امکان می‌دهد توصیه‌های سرمایه‌گذاری متناسب با اهداف مالی منحصر به فرد مشتریان خود ارائه دهند. علاوه بر این، ربات‌های چت مبتنی بر هوش مصنوعی و دستیاران مجازی برای خودکارسازی تعاملات با مشتری، بهبود رضایت مشتری و کاهش هزینه‌های عملیاتی مورتوجه قرار گرفته اند.

رویکردهای مبتنی بر داده که در صنعت مالی یکپارچه شده اند به شرکت ها اجازه می دهند با شناسایی گرایش ها، الگوها و فرصت های سرمایه گذاری بالقوه، مزیت رقابتی بیشتری به دست آورند.

سرمایه گذاری در فناوری های بنیادی

شرکت‌های بازار سرمایه، با درک اهمیت رقابت در چشم‌انداز بازار،  به‌سرعت در حال تحول، سرمایه‌گذاری قابل توجه بر روی هوش مصنوعی و فناوری‌های مرتبط با آن مانند محاسبات ابری و تجزیه و تحلیل داده‌ها هستند. این روند نشان دهنده تعهد صنعت مالی به جلوتر ماندن از منحنی و پذیرش پتانسیل مخرب دارایی های دیجیتال است.

در انتظار اختلال گسترده در خدمات مالی، بسیاری از شرکت‌های بازار سرمایه سرمایه‌گذاری در ابزارها و پلتفرم‌های جدید مبتنی بر هوش مصنوعی را آغاز کرده‌اند. بانک های بزرگ جهانی منابع قابل توجهی را به ابتکارات فناوری از جمله هوش مصنوعی، بلاک چین و محاسبات ابری اختصاص می دهند تا موقعیت رقابتی خود را در بازار تقویت کنند. چنین سرمایه‌گذاری‌هایی فقط به چند مؤسسه محدود نمی‌شود. بسیاری از شرکت‌های مالی راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی را به‌عنوان راهی برای متحول کردن فعالیت‌های خود و رشد آینده در اولویت قرار می‌دهند.

رایانش ابری، به ویژه، نقشی محوری در تحول صنعت مالی ایفا می کند. این فناوری زیرساخت لازم برای استقرار برنامه های کاربردی هوش مصنوعی را فراهم می کند و شرکت ها را قادر می سازد تا عملیات خود را به طور موثرتری مورد مقایسه کارآمدی قرار دهند. با اتخاذ راه‌حل‌های مبتنی بر ابر، شرکت‌های بازار سرمایه می‌توانند از قدرت هوش مصنوعی و تجزیه و تحلیل داده‌ها برای اتخاذ تصمیمات آگاهانه‌تر، بهینه‌سازی فرآیندهای خود و ارائه خدمات شخصی‌تر به مشتریان استفاده کنند.

علاوه بر این، ظهور تجزیه و تحلیل داده های پیشرفته راه را برای شرکت ها هموار کرده است تا اطلاعات گرانقیمتی را از مقادیر انبوه داده به دست آورند که منجر به تصمیم گیری آگاهانه تر و راهبرد  های بهبود یافته تر می شود. رویکردهای مبتنی بر داده به یک صنعت تبدیل شده است و به شرکت ها اجازه می دهد با شناسایی روندها، الگوها و فرصت های سرمایه گذاری بالقوه که در غیر این صورت مورد توجه قرار نمی گیرند، مزیت رقابتی به دست آورند.

چالش های پیش رو

علیرغم پیشرفت چشمگیر در پذیرش هوش مصنوعی و دارایی های دیجیتال در بازارهای سرمایه، چالش های متعددی در پیش است. برخی از نگرانی های اولیه شامل امنیت داده ها، انطباق با مقررات و استفاده اخلاقی از هوش مصنوعی در فرآیندهای تصمیم گیری است.

• امنیت داده ها:

از آنجایی که شرکت ها به طور فزاینده ای به فناوری های مبتنی بر هوش مصنوعی متکی می شوند، با چالش محافظت از داده های حساس در برابر تهدیدات سایبری مواجه هستند. از این منظر تضمین امنیت و حفظ حریم خصوصی اطلاعات مشتری برای حفظ اعتماد و جلوگیری از ضررهای مالی بسیار مهم است.

• انطباق با مقررات:

ادغام هوش مصنوعی در بازارهای سرمایه پرسش هایی را در مورد انطباق با مقررات ایجاد کرده است، زیرا چارچوب های موجود ممکن است به اندازه کافی خطرات و چالش های منحصر به فرد ناشی از فناوری های مبتنی بر هوش مصنوعی را برطرف نکنند. شرکت ها باید چشم انداز پیچیده نظارتی را دنبال کنند تا اطمینان حاصل کنند که با تمام قوانین و مقررات مربوطه مطابقت دارند.

• استقرار هوش مصنوعی اخلاقی:

استفاده اخلاقی از هوش مصنوعی در فرآیندهای تصمیم گیری برای اطمینان از کاربرد منصفانه و مسئولانه این فناوری ها بسیار مهم است. شرکت‌ها باید هنگام به کارگیری راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی، مسائلی مانند سوگیری، شفافیت و مسئولیت‌پذیری را در نظر بگیرند تا از عواقب ناخواسته جلوگیری کنند و اعتماد مشتریان و قانون‌گذاران را حفظ کنند.

راه حل های اجرا شده

برای مقابله با چالش‌های بالا ، شرکت‌ها راه‌حل‌های مختلفی مانند توسعه چارچوب‌های امنیت سایبری پیشرفته، سرمایه‌گذاری در راه‌حل‌های حاکمیت و انطباق هوش مصنوعی، و ایجاد کمیته‌های اخلاقی اختصاصی هوش مصنوعی را به مورد اجرا درآورده اند.

• چارچوب‌های امنیت سایبری پیشرفته:

شرکت‌ها اقدامات امنیت سایبری خود را برای حفاظت از زیرساخت دیجیتال و حفاظت از داده‌های حساس مشتریان افزایش می‌دهند. با اجرای تکنیک های رمزگذاری قوی، احراز هویت چند عاملی و نظارت مستمر، شرکت های بازار سرمایه می توانند خطرات مرتبط با امنیت داده ها را به طور موثری کاهش دهند.

• راه‌حل‌های حاکمیت و انطباق هوش مصنوعی:

برای حرکت در چشم‌انداز پیچیده نظارتی، شرکت‌ها روی راه‌حل‌های حاکمیت و انطباق هوش مصنوعی سرمایه‌گذاری می‌کنند که به آنها کمک می‌کند تا به قوانین و مقررات مربوطه پایبند باشند. این راه‌حل‌ها به سازمان‌ها اجازه می‌دهند تا برنامه‌های مبتنی بر هوش مصنوعی را نظارت، ممیزی و کنترل کنند و از مطابقت آنها با استانداردهای صنعت و الزامات نظارتی اطمینان حاصل کنند.

• کمیته های اخلاق هوش مصنوعی:

ایجاد کمیته های اخلاقی تخصصی هوش مصنوعی به شرکت ها اجازه می دهد تا به چالش های اخلاقی مرتبط با استقرار هوش مصنوعی رسیدگی کنند. این کمیته‌ها بر توسعه دستورالعمل‌ها، بهترین شیوه‌ها و چارچوب‌های اخلاقی برای استفاده مسئولانه از هوش مصنوعی تمرکز می شوند و اطمینان می‌دهند که شرکت‌ها در فرآیندهای تصمیم‌گیری مبتنی بر هوش مصنوعی پاسخگو و شفاف باقی می‌مانند.

با سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی و پرداختن به چالش‌های مرتبط با ادغام آن، شرکت‌ها می‌توانند از قدرت دارایی‌های دیجیتال برای رشد و موفقیت بی‌نظیر در بازار سرمایه استفاده کنند.

نمونه هایی از راه حل های نوآورانه در بازار سرمایه

چندین شرکت در بازارهای سرمایه بین المللی در حال حاضر تعهد خود را به پذیرش فناوری های مبتنی بر هوش مصنوعی با اجرای راه حل های نوآورانه برای مقابله با چالش های مرتبط با ادغام هوش مصنوعی اعلام کرده اند.

• سرمایه گذاری در امنیت سایبری:

برخی از موسسات مالی برای محافظت از زیرساخت دیجیتال خود و حفاظت از داده های مشتریان، سرمایه گذاری های قابل توجهی در امنیت سایبری انجام داده اند. این شرکت ها با استفاده از تکنیک های رمزگذاری پیشرفته و احراز هویت چند عاملی، امنیت و حریم خصوصی اطلاعات مشتریان خود را تضمین می کنند.

• ابتکارات نظارتی:

بانک های مرکزی و مقامات نظارتی در کشورهای مختلف گرد هم آمده اند تا انجمن ها و طرح های مشترکی را ایجاد کنند که بر حاکمیت هوش مصنوعی و اخلاق در خدمات مالی تمرکز دارند. هدف این طرح‌ها توسعه دستورالعمل‌ها و یافتن بهترین شیوه‌ها برای استقرار مسئولانه هوش مصنوعی، ارتقای پاسخگویی و شفافیت در تصمیم‌گیری مبتنی بر هوش مصنوعی است.

• نظارت بر بازار مبتنی بر هوش مصنوعی:

بورس‌ها و اپراتورهای بازار در سراسر جهان از هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی برای افزایش قابلیت‌های نظارت بر بازار خود، شناسایی دستکاری‌های احتمالی بازار و تضمین یک محیط معاملاتی منصفانه و شفاف استفاده می‌کنند. قابلیت‌های تحلیلی پیشرفته‌ای که توسط هوش مصنوعی ارائه می‌شود به این نهادها اجازه می‌دهد تا فعالیت‌های بازار را به طور مؤثرتری رصد کنند و به هر گونه بی‌نظمی با سرعت زیاد پاسخ بدهند.

استفاده از قدرت دارایی های دیجیتال

بازارهای سرمایه در خط مقدم تحول مبتنی بر هوش مصنوعی قرار دارند و دارایی های دیجیتالی راه را برای عصر جدیدی در بانکداری سرمایه گذاری و مدیریت ثروت هموار می کنند. با سرمایه گذاری در هوش مصنوعی و پرداختن به چالش های مرتبط با ادغام آن، شرکت ها می توانند از قدرت دارایی های دیجیتال برای ایجاد رشد و موفقیت بی نظیر در صنعت بازار سرمایه استفاده کنند.

آینده بازارهای سرمایه اکنون است و هوش مصنوعی در مرکز آن قرار دارد. بانک‌های سرمایه‌گذاری، مدیران دارایی و مدیران ثروت، با استقبال از فرصت‌ها و پرداختن به چالش‌های ناشی از هوش مصنوعی و دارایی‌های دیجیتال، در موقعیت مناسبی قرار گرفته اند تا در این چشم‌انداز به سرعت در حال تحول رشد کنند. از آنجایی که این بخش به نوآوری و اتخاذ راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی ادامه می‌دهد، برای ذینفعان صنعت ضروری است که مطلع بمانند و با پویایی‌های در حال تغییر سازگار شوند تا از موفقیت و رقابت در بلندمدت اطمینان حاصل کنند.

فناوری‌های هوش مصنوعی این پتانسیل را دارند که ماهیت صنعت بازار سرمایه را تغییر دهند و کارایی بیشتر، کاهش هزینه‌های عملیاتی و فرآیندهای تصمیم‌گیری را افزایش دهند. شرکت‌هایی که از هوش مصنوعی و دارایی‌های دیجیتال استقبال می‌کنند، می‌توانند به بازارهای جدید نفوذ کنند، راهبرد ‌های مدیریت ریسک خود را بهبود بخشند، و محصولات و خدمات متناسب‌تری را برای برآورده کردن نیازهای در حال رشد مشتریان خود توسعه دهند.

با این حال، برای ذینفعان صنعت پولی مالی بسیار مهم است که به چالش‌های اخلاقی، مقرراتی و امنیت سایبری که با ادغام هوش مصنوعی و دارایی‌های دیجیتال به وجود می‌آیند، توجه داشته باشند. با پرداختن به این نگرانی‌ها و اجرای ساختارهای حاکمیتی قوی، موسسات مالی می‌توانند استفاده مسئولانه و شفاف از فناوری‌های مبتنی بر هوش مصنوعی را تضمین کنند.

مشخص است که پذیرش هوش مصنوعی و دارایی های دیجیتال در بازارهای سرمایه به شتاب ادامه خواهد یافت و منجر به ایجاد یک اکوسیستم مالی به طور فزاینده به هم پیوسته و مبتنی بر داده خواهد شد. در این شرایط برای اینکه بازیگران صنعت پولی مالی بتوانند مزیت رقابتی خود را حفظ کنند، باید به طور مستمر تکامل یافته و خود را با این پیشرفت‌های فناوری تطبیق دهند. این نه تنها شامل سرمایه‌گذاری در هوش مصنوعی، محاسبات ابری، و تجزیه و تحلیل داده‌ها می گردد، بلکه باعث تقویت فرهنگ نوآوری، همکاری و یادگیری مستمر در سازمان نیز می شود.

با پذیرش تحول بازارهای سرمایه مبتنی بر هوش مصنوعی، ذینفعان صنعت می‌توانند از فرصت‌های گسترده‌ای که دارایی‌های دیجیتال ارائه می دهد استفاده کنند و خود را در جریان رشد و موفقیت پایدار در این محیط پویا و سریع قرار دهند.

نویسنده:کریستوفر ناردو، مدیر DTCC

منبع: مجله اخبار مالی شماره ۳۵ صفحه ۲۶